Все существующие способы заплатить налоги
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Все существующие способы заплатить налоги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Физические лица в РФ обязаны платить налог на доходы, имущество, землю, транспорт. Первый, в большинстве случаев, взимается с заработной платы и уплачивается работодателем ежемесячно. Подоходные отчисления с других видов дохода ложатся на плечи самого налогоплательщика, их нужно внести до 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом. Декларация по форме 3-НДФЛ подается гражданином, который еще не заплатил налог, до 30 апреля указанного года. Остальные виды налогов нужно заплатить в те же сроки.
От чего зависит размер налога, кто может его оплатить?
В случае с недвижимым имуществом размер налога зависит от его кадастровой стоимости на начало отчетного года (то есть предшествующего тому году, в котором производится оплата). Если в течение этого года кадастровая стоимость менялась, это должно найти свое отражение в конечной сумме к уплате.
При этом для разных объектов недвижимости действуют разные правила (они подробно описаны в ст. 403 НК РФ). Например, налоговая база в отношении квартиры, части жилого дома определяется как ее кадастровая стоимость, уменьшенная на величину кадастровой стоимости 20 квадратных метров общей площади этой квартиры или части дома. Для комнаты уменьшение производится на 10 квадратных метров, для жилого дома (целиком) – 50 квадратных метров.
В случае с транспортными средствами размер налога зависит от их мощности.
Если объектов недвижимости, транспортных средств или земельных участков больше одного, налоги начисляются на каждый из них, высылаются отдельные квитанции. Оплачивать налог может только собственник.
Если не заплатить вовремя
Если у вас долг больше 10 000 рублей, вам будут какое-то время поступать извещения с требованием об оплате. Потом ФНС подаст в суд. Через месяц, два или пять это произойдет, точно никто не скажет. Срок исковой давности — 3 года.
Если задолженность меньше 10 000 рублей, она будет копиться в течение 3 лет — для текущих долгов до 1 декабря 2024 года. В этом случае разницы уже нет, какой будет итоговая сумма: налоговики пойдут в суд.
Резюме: если долг больше 10 000 рублей — идут в суд сразу, если меньше — ждут, пока станет больше. Если в течение 3 лет больше не становится — все равно идут в суд.
Если налог не уплачен к 1 декабря 2021 года, ФНС начислит штраф в размере 20% от рассчитанной суммы долга. Если неуплата вызвана умышленными действиями налогоплательщика, то единоразовый штраф возрастает до 40%. Умышленно или нет физическое лицо вышло на просрочку, разбираются следственные органы, по заявлению ФНС.
Также за каждый день просрочки начисляется пеня, составляющая 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ на момент возникновения долга.
Ставка рефинансирования ЦБ на начало декабря 2021 года — 7,5%. Значит, за каждый день просрочки будет начисляться пеня 7,5%/300=0,025%. При задолженности в 10 000 рублей — 2,5 рубля в день. Месяц просрочки уплаты налогов будет обходиться в 75 рублей.
Согласитесь, дешевле, чем взять эту же сумму в кредит. Но за долги по налогам предусмотрено и другое наказание. Например, должнику могут запретить выезжать за пределы РФ, если долг превысит отметку в 30 000 рублей.
Во внесудебном порядке задолженность списывается при участии плательщика в налоговой амнистии. Все остальные варианты предполагают взыскание долга через суд.
Что делать если не принесли платежную квитанцию
Курьерские отделы государственных служб могут не доставить в срок квитанцию для необходимости уплаты определенного взноса. Отсутствие квитанции не является причиной освобождающей гражданина от обязательных платежей. При возникновении просрочки и начислении на сумму задолженности пени и штрафов, ссылка на нерасторопность курьера будет неактуальна.
Сотрудниками ФНС формируется по несколько миллионов платежных квитанций ежегодно. Налоговые обязательства принимают на себя граждане, имеющие в собственности автомобиль, совершавшие сделки с недвижимостью, ценными бумагами или владеющие собственным бизнесом. Очевидная суматоха и особенности работы «Почты России» могут стать теми причинами, по которым конверт с квитанцией не был доставлен вовремя.
Многие ресурсы в сети интернет предлагают услугу по оплате налоговых обязательств посредством ввода ИНН плательщика. Однако лучшим вариантом станет произвести оплату на официальных сайтах. ФНС России предлагает сервис «Уплата налогов физических лиц».
Плательщик сможет получить доступ к платежной квитанции, узнать сумму задолженности (налоги, пени, штраф), уплатить причитающиеся суммы, распечатать при необходимости квитанцию для оплаты.
Чтобы перевести денежные средства в счет погашения налоговых обязательств, необходимо выполнить следующее:
- заполнить строки персональных данных (ФИО, ИНН),
- выбрать требуемый вид налога с указанием на основной долг либо исчисленные пени,
- добавить адрес регистрации плательщика (по отметке в паспорте),
- ввести сумму перевода (плательщик уже должен располагать данной информацией),
- выбрать способ оплаты: наличными или безналичными средствами,
- если плательщик выбирает «наличными», то система дает возможность вывести квитанцию на печать,
- в случае безналичного расчета необходимо воспользоваться банковской платежной картой для выполнения перечисления денежных средств.
Налог с продажи дома в 2019 году для физических лиц.
Следующим популярным способом оплаты являются банкоматы, расположенные в отделении банков. Для того чтобы уплатить налоговую задолженность, человеку понадобится квитанция, наличные денежные средства или пластиковая банковская карта.
Для проведения правильной оплаты гражданин должен знать ИНН, КБК органа, куда перечисляются деньги. Если процедура перевода вызывает затруднения, то лучше обратиться к сотруднику банковской организации.
Алгоритм оплаты через банкомат выглядит следующим образом:
- выбрать либо наличный, либо безналичный способ внесения средств. Стоит отметить, что не все банкоматы работают на прием купюр, поэтому целесообразнее вести речь о банковской карте,
- в специальный приемник вставить карту, ввести секретный пин-код,
- выбрать опцию «Оплата налогов»,
- ввести данные по реквизитам органа – получателя средств,
- подтвердить перечисление денежных средств,
- забрать платежную квитанцию.
Если перечисление средств в счет налоговых обязательств происходит посредством наличной оплаты, то галочка ставится в соответствующем пункте. Обычно сумма налога подразумевает рубли и копейки, с которых необходимо выдать сдачу. Гражданин должен ввести номер телефона, на баланс которого и зачислится лишняя сумма денег.
Учтите! В обязательном порядке надлежит забрать платежную квитанцию. Этот документ служит подтверждением произведенной оплаты, ведь не всегда базы государственных органов работают совершенным образом.
Если банкомат имеет функцию считывания специального штрих-кода с уведомления на оплату и оснащен модулем по приему наличных денежных средств, гражданину не потребуется ничего вводить самостоятельно.
Что это за налог и кто его должен платить
Налог на имущество физических лиц платят собственники — то есть те люди, которые указаны в документах на недвижимость. Наниматели, члены семьи и гости платить этот налог не должны.
Если у вас в собственности есть квартира, скорее всего, вы должны платить налог на имущество. Если вы снимаете квартиру, такой обязанности нет и уведомление на ваше имя никто не пришлет.
Квартира — это не единственное имущество, которое облагается налогом. Еще его должны платить владельцы:
- Загородных домов или дач.
- Комнат.
- Гаражей или машино-мест.
- Единых недвижимых комплексов.
- Объектов незавершенного строительства.
- Еще каких-то зданий или сооружений — апартаментов, бань, хозпостроек.
Налог на имущество физических лиц не распространяется на машины или землю. За такие объекты платят другие налоги: транспортный и земельный.
Вы должны заплатить налог, если являетесь собственником, то есть если имущество зарегистрировано на вас. Вы можете не пользоваться квартирой, не быть совершеннолетним и гражданином России, у вас может быть несколько квартир и не быть работы — платить налог на имущество все равно придется. Единственное условие: имущество должно находиться на территории России. Кстати, если квартира в ипотеке, платить налог на имущество должен собственник, а не банк.
Если у вас нет ни дачи, ни квартиры, ни гаража, можете не читать эту статью. Лучше прочитайте советы, как накопить на свое жилье.
Как заплатить земельный налог без квитанции
Сотрудниками ФНС формируется по несколько миллионов платежных квитанций ежегодно. Налоговые обязательства принимают на себя граждане, имеющие в собственности автомобиль, совершавшие сделки с недвижимостью, ценными бумагами или владеющие собственным бизнесом.
- произведя примерный расчет суммы платежа, на основании прошлых данных, осуществить перечисление средств используя терминал самообслуживания или обычный банкомат;
- уточнить начисленную сумму налога на сайте ФНС или сформировать квитанцию самостоятельно в приложении Сбербанка, введя в соответствующее поле данные ИНН. Данная квитанция может быть предоставлена на кассе банка в качестве официального документа для проведения платежа. Пользователям онлайн-сервиса доступна самостоятельная оплата;
- авторизоваться в личном разделе портала «Госуслуг» и осуществить перечисление одним из предложенных способов;
- обратиться в ближайшее отделение ФНС с вопросом о предоставлении копии платежной квитанции.
В оплатном бланке указываются реквизиты плательщика, сумма и крайний срок внесения платежа. Законодательно предусмотрен перенос сроков оплаты при совпадении даты с выходным или праздничным днем. Правила работы ФНС подразумевают информирование гражданина о необходимости уплаты налога в тридцатидневный срок до крайней даты.
Как получить квитанцию
Если вы не пользуетесь интернетом, или не имеете банковской карты, с которой можно произвести оплату, то вам разумнее обратиться непосредственно в отделение ФМС. Если, на момент обращения налог для вас уже рассчитан то вы получите просто дубликат квитанции, с помощью которой можете произвести оплату любым доступным для вас способом.
В противном случае, когда налогоплательщику в базе не числится, ему нужно предоставить документы, подтверждающие его собственность на землю, кадастровый паспорт и выписку из Единого государственного реестра прав.
Обратите внимание, что обращаться в Налоговую инспекцию нужно по месту нахождения объекта налогообложения.
Кстати, рассчитать налог можно и самостоятельно для этого нужно знать региональный коэффициент, кадастровую стоимость земельного участка (на сайте Росреестра информация размещена) и налоговую ставку. Подробнее о расчетах вы можете узнать на официальном сайте налоговой инспекции, дело в том, что для каждого региона формула для расчета налога может значительно различаться, потому что ее определяют органы местного самоуправления.
Создание шаблона и подключение Автоплатежа
Если в дальнейшем планируете оплачивать земельный налог именно через Сбербанк Онлайн, то вам следует сохранить данные в виде шаблона. Это позволит вам следующий раз сэкономить время и не вводить все данные заново. Для того чтобы это сделать, необходимо нажать на кнопку «Сохранить как шаблон». Эта кнопка находится под налоговым платежом.
Если вы не хотите проводить оплату каждый раз вручную, то вы можете воспользоваться такой . В таком случае средства с карты будут списываться в автоматическом режиме именно тогда, когда вы это укажите в настройках. Эта услуга позволит вам экономить свое время. Коме того, вы можете не бояться, что забудете оплатить налог за землю.
Для того чтобы подключить “Автоплатеж”, нужно:
- Перейти в личный кабинет Сбербанк.
- Нажать на кнопку «Мои автоплатежи», которая находится в правой части экрана.
- Теперь вам нужно выбрать вариант «Подключить автоплатеж».
- Заполнить все необходимые данные для подключения услуги. В первую очередь вам нужно указать, куда будут отправляться средства. Далее нажать «Продолжить».
- Выбирать, как часто будет производиться снятие средства. Вы можете выбрать любую периодичность – один раз в месяц или, например, один раз в год.
- Ввести сумму и название платежа.
- Нажать «Подключить».
Чтобы у вас не возникло проблем с этой услугой, вам необходимо следить за тем, чтобы на карте всегда были денежные средства.
^К началу страницы
Налогоплательщики – физические лица (включая индивидуальных предпринимателей) уплачивают все имущественные налоги на основании налогового уведомления, направленного налоговым органом.
Налог подлежит уплате налогоплательщиками – физическими лицами в срок не позднее 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом. Если указанный срок приходится на нерабочий день, то он переносится на ближайший рабочий день.
Налогоплательщик уплачивает налог не более чем за три налоговых периода, предшествующих календарному году направления налогового уведомления.
Перерасчет сумм ранее исчисленных имущественных налогов физических лиц осуществляется не более чем за три налоговых периода, предшествующих календарному году направления налогового уведомления в связи с данным перерасчетом. При этом с 1 января 2019 года перерасчет земельного налога и налога на имущество физических лиц не осуществляется, если влечет увеличение ранее уплаченных сумм указанных налогов по направленным налоговым уведомлениям.
Прочие способы оплаты налогов
Как оплатить земельный налог через «Госуслуги», мы выяснили. И несколько способов осуществления соответствующих платежей, связанных с порталом, тоже рассмотрели. Ими ограничиваться не стоит.
Чтобы оплатить земельный налог через интернет, юзер может прибегнуть к различным приемам. Вот несколько из них:
- оплата через электронный кошелек;
- проведение транзакции через сторонние сервисы оплаты налогов (не рекомендуется);
- интернет-банкингом.
Кроме того, при помощи «Госуслуг» или сайта ФНС с «Личным кабинетом налогоплательщика» пользователь сможет сформировать и распечатать платежное поручение. После этого ему станут доступные иные методы перечисления денег в государственную казну.
Среди них выделяют:
- обращение в кассу любого банка;
- денежные переводы через банкоматы или терминалы оплаты.
Что выбрать? Каждый должен сам отыскать ответ на этот вопрос. Стоит обратить внимание на то, что некоторые способы перевода денег в государственную казну в счет налогов предусматривают комиссию. Порой, она завышена.
Причины отсутствия уведомлений
Как заплатить налог без квитанции? Сначала рекомендуется выяснить, почему платежные уведомления не приходят гражданину. Это поможет избавиться от некоторых проблем.
Вот наиболее распространенные причины подобного явления:
- не настало время рассылки уведомлений;
- наличие у налогоплательщика профиля на «ГосГосЛичный кабинет» и выбрать там раздел с уведомлениями. Что теперь? Требуется найти «Транспортный налог», открыть соответствующий блок и щелкнуть «Сформировать…». В ходе проделанных действий пользователь сможет распечатать платежное поручение для дальнейших манипуляций.
- -уведомление в интернете. Делать так не рекомендуется. Операцию можно проводить без опасений только через официальную страницу ФНС РФ.
- Спросить платежку в любом банке. В некоторых финансовых компаниях могут выдать соответствующее поручение. Останется всего лишь вписать данные о размере платежа, ФНС-получателе и плательщике.
А можно задуматься над тем, как заплатить транспортный налог без квитанции. Насколько это хорошая затея? Можно ли ее воплотить в жизнь?
Как заплатить налог на землю, если не пришла квитанция
Кстати, если вы являетесь активным пользователем интернета, то проверить задолженность по налогам можно с помощью нескольких удаленных сервисов, в частности, Сбербанк онлайн, официальный сайт Федеральной Налоговой Службы, Яндекс деньги, Госуслуги, Заплати налоги (сервис ФНС). На всех вышеперечисленных сайтах вам нужно пройти процедуру регистрации с той целью, чтобы система смогла вас идентифицировать. От вас потребуются некоторые документы, а именно: паспорт, СНИЛС и ИНН.
Все налогоплательщики знают, что время платить налог на землю наступает именно тогда, когда они получили уведомление уполномоченного органа. Но, к сожалению, по ряду причин гражданин может не получить письмо от ФНС, что совершенно не означает, что платить обязательный сбор ему не обязательно. На самом деле произвести платеж можно и без платежного поручения, а, значит, стоит ответить на вопрос, как заплатить налог на землю, если не пришла квитанция. Попробуем разобрать все варианты.